Von Absicherung bis Vermögensanlage über Immobilienfinanzierung oder Ruhestandsplanung beraten wir Sie in allem, was Ihre Finanzen angeht. Dabei planen wir für Sie entsprechend Ihren Bedürfnissen, legen mit Ihnen ein Konzept fest und begleiten Sie bei der Umsetzung.

Damit wir Ihnen die für Sie optimale Lösung anbieten können, brauchen wir zunächst eins: Ihr Vertrauen. Das fällt bekanntlich nicht einfach vom Himmel, sondern entsteht Schritt für Schritt – wie in jeder guten Partnerschaft. Folgende Schritte erwarten Sie:

Kennenlernen
Sie lernen uns und unsere Arbeitsweise kennen und wir Sie und Ihr Anliegen. Wenn die Chemie zwischen uns stimmt und wir beide ein gutes Gefühl haben, legen wir die Basis für unsere Zusammenarbeit fest. Dieses Gespräch ist in jedem Fall kostenfrei für Sie.

Ihre Ziele und Wünsche
Im ersten Beratungsgespräch erklären Sie uns, welche Wünsche Sie verfolgen und wo Ihr konkreter Bedarf liegt. Ihre Zielvorgabe bestimmt die Richtung Ihrer Finanzplanung.

Analyse
Wir sichten, ordnen und überprüfen mit Ihnen Ihre bereits bestehenden Verträge zu Anlagen oder Absicherungen. Dadurch können wir erkennen, welche Teilschritte zur Erfüllung Ihrer Ziele möglicherweise bereits erreicht wurden und was noch fehlt.

Vorschlag
Entsprechend Ihren Wünschen erstellen wir Ihnen auf Basis gründlicher Recherche einen Finanzplan oder mehrere Angebote, die wir ausführlich mit Ihnen besprechen.

Ihre Entscheidung / Feinabstimmung
Sie wählen, ob und welchen Vorschlag Sie umsetzen möchten oder welche Feinheiten noch zu berücksichtigen sind.

Umsetzung
Sobald alle notwendigen Informationen und Unterlagen vorliegen, erstellen wir für Sie die passenden Auf- oder Anträge zur Unterschrift. Um die weitere Administration kümmern wir uns.

Begleitung
Auch nach der Umsetzung sind wir weiter für Sie da. Wenn Sie Fragen haben, sich die Umstände oder Ihre Lebenssituation verändern, unterstützen wir Sie und stehen Ihnen beratend zur Seite – ein Leben lang.

Wir hören Ihnen zu, analysieren Ihre finanzielle Situation und Absicherung, entdecken Lücken, berücksichtigen Ihre Ziele und Wünsche beim Erstellen Ihres persönlichen Konzeptes, beraten Sie und empfehlen Ihnen Produkte für ein finanziell sorgenfreies Leben.

Wir denken und handeln in Ihrem Sinne und auf Ihre Ziele ausgerichtet zu Ihrer Zufriedenheit und als Basis für eine langfristige Zusammenarbeit.

Für unsere qualitativ hochwertige Finanz- und Anlageberatung bieten wir Ihnen ein faires und nachvollziehbares Preismodell.

Sie haben die Wahl, ob Ihnen eine Provisionsvergütung oder eine Vergütung über Honorar oder Servicegebühren besser gefällt. Sie erfahren in jedem Fall vor Abschluss eines Vertrages genau, welche Vergütungen fällig werden.

Provisionsbasiertes Modell

Sie entscheiden sich in diesem Modell für eine Beratungsleistung, bei der unserem Unternehmen bei erfolgreichem Abschluss eine Provision vom Produktgeber gezahlt wird. Die Provisionshöhe ist sowohl von der Produktart, dem Umfang wie auch von der Laufzeit des Produktes abhängig und wird Ihnen im Rahmen der Beratungsprotokolle individuell ausgewiesen. Je nach Umfang der von Ihnen gefragten Beratung kann zusätzlich im Vorfeld nach dem Kennlerngespräch ein Honorar für abschlussunabhängige Serviceleistungen oder die Erstellung von Konzepten vereinbart werden.

Honorar- / Servicegebührenmodell

Sie entscheiden sich für eine Beratungsleistung, bei der die Beratung unabhängig von Produktgebern von Ihnen selber gezahlt wird über ein Honorar oder Servicegebühren. Somit können Sie ganz sicher sein, dass es in der Beratung nur um Ihr Wohl geht – unabhängig vom Verkauf irgendwelcher Produkte. Vorteil für Sie: Sofern verfügbar und sinnvoll, können bei dieser Form der Vergütung ohne Provision kalkulierte, günstigere Nettoprodukte eingesetzt werden. Sollten keine passenden Nettoprodukte verfügbar sein, werden Ihnen selbstverständlich unvermeidbare Provisionen auf das Honorar angerechnet. Das ist transparent und fair für Sie und uns.

Das Kennlerngespräch ist für Sie kostenlos als unsere Investition in eine langfristige Zusammenarbeit.

Das Leben verläuft selten gradlinig. Daher sind wir auch nach einer Beratung für unsere Mandanten da. Wenn Sie Fragen haben, sich Ihre Lebenssituation ändert, etwas Unvorhergesehenes passiert, sind wir für Sie da und helfen Ihnen bei der Klärung Ihrer Fragen.

Und sollte es notwendig sein, das einmal erstellte Konzept für Ihre Finanzen den veränderten Bedingungen anzupassen, unterstützen wir Sie auch dabei. Damit Sie Ihre Ziele sicher erreichen oder Ihre Planung sich den neuen Zielen anpasst.

Über Kapitalanlagen sprechen wir in der Regel ohnehin regelmäßig mit Ihnen, damit Sie immer wissen, wie es um Ihr Geld bestellt ist.

Es geht uns darum, dass Sie langfristig ein gutes Gefühl mit Ihren Finanzen haben und möglichst sorgenfrei durchs Leben gehen.